EBI Capital: De expert in Evidence Based Indexbeleggen
Wat is Evidence Based Indexbeleggen?
Evidence Based Indexbeleggen is een systematische beleggingsaanpak waarbij beleggingsbeslissingen gebaseerd moeten zijn op empirisch bewijs, ondersteund door degelijke academische studies.
Onze gedisciplineerde en objectieve aanpak combineert de lessen uit meer dan een eeuw aan marktdata met inzichten uit Nobelprijswinnend onderzoek.
![Schermafbeelding 2025-02-14 094936](https://ebicapital.nl/wp-content/uploads/2025/02/Schermafbeelding-2025-02-14-094936.png)
Kapitaalmarkten belonen beleggers met rendement
Kapitaalmarkten hebben beleggers consequent beloond voor het kapitaal dat zij verstrekken.
Nobelprijswinnaar Eugene Fama: Efficiente Markthypothese
Is het mogelijk om toekomstige koersbewegingen te voorspellen? Het antwoord op deze vraag is ‘nee’. Voor beleggers is het belangrijk om te begrijpen waarom dit niet mogelijk is. De belangrijkste reden is er miljoenen professionele beleggers actief zijn op de financiële markten. Deze professionele beleggers zijn continue bezig met het analyseren van de economie, ondernemingen, e.d. De concurrentie is zeer groot.
Deze concurrentie drijft prijzen richting hun eerlijke waarde, waardoor er op elk moment een evenwicht ontstaat tussen kopers (optimisten) en verkopers (pessimisten) over de prijs van een aandeel of obligatie. Deze prijs beweegt willekeurig en vrijwel direct om nieuwe informatie te weerspiegelen, waardoor het voor individuen uiterst moeilijk is om systematisch te profiteren van marktinefficiënties. Voor deze theorie heeft Eugene Fama de Nobelprijs gewonnen.
Evidence
Het bewijs is dat professionele beleggers lagere rendementen realiseren dan de benchmark. Hoe langer de tijdsperiode des te groter het aantal actieve beleggers dat achterblijft.
Morningstar, e.d.
![525c4fe46bb3f7247d482b64](https://ebicapital.nl/wp-content/uploads/2025/01/525c4fe46bb3f7247d482b64.webp)
Rendement en risico gaan hand in hand
Wij geloven dat het onmogelijk is om een hoger rendement te behalen dan het marktrendement zonder meer risico te nemen. De belangrijkste prioriteit is het identificeren van de risico’s die beleggers een positief verwacht rendement opleveren en deze op een kostenefficiënte manier te benutten.
Veel beleggers zijn verrast door het feit dat het potentieel voor financieel verlies juist de reden is dat zij rendement behalen. We worden geconfronteerd met risico omdat niemand de toekomst betrouwbaar kan voorspellen – maar risico, rendement en tijd zijn onlosmakelijk met elkaar verbonden. Een hogere blootstelling aan de juiste risicofactoren leidt tot een hoger verwacht rendement, maar biedt geen garantie daarop. Risico is als het ware de valuta van rendement: een hoger rendement kan worden gezien als een beloning voor beleggers die hun kapitaal blootstellen aan grotere onzekerheid.
![poster-risk&return-EN](https://ebicapital.nl/wp-content/uploads/2025/02/poster-riskreturn-EN.png)
![diversification_1600](https://ebicapital.nl/wp-content/uploads/2025/02/diversification_1600.webp)
Diversificatie is je vriend
Diversificatie in beleggen verwijst naar het spreiden van risico. Het risico dat gepaard gaat met een individuele belegging kan eenvoudig worden geëlimineerd door diversificatie. Daarom beloont de markt beleggers niet met een extra rendementspremie voor dit ‘niet-systematische’ risico. Wanneer beleggers hun investeringen concentreren, verhogen zij hun risico zonder het voordeel van een hoger verwacht rendement.
Systematisch risico daarentegen kan niet worden weggenomen door diversificatie, omdat dit het risico is dat inherent is aan de markt als geheel.
De meest verstandige manier om risico te minimaliseren en de kans en statistische betrouwbaarheid van het behalen van het marktrendement te maximaliseren, is door de gehele marktindex te bezitten. Op deze manier wordt het specifieke risico van elke afzonderlijke belegging binnen de markt teruggebracht tot vrijwel nul, waardoor alleen het systematische marktrisico overblijft dat de index volgt.
Wereldwijde diversificatie is gunstig, omdat het dezelfde logica volgt. Internationale markten bieden aanvullende risicofactoren die zowel de volatiliteit kunnen verminderen als de verwachte rendementen binnen een portefeuille kunnen verhogen.
92% van het rendement wordt verklaard door de assetmix
het definiëren van de juiste mix van beleggingen om deze doelen te realiseren. Dit proces, bekend als vermogensallocatie, houdt in dat we zorgvuldig bepalen welke verhouding van beleggingen – zoals aandelen, obligaties, vastgoed en andere activa – het beste past bij jouw situatie.
Vermogensallocatie is cruciaal omdat het de basis legt voor jouw beleggingsresultaten en risicobeheersing. Door een goede spreiding te kiezen, stemmen we de kans op rendement af op jouw risicoprofiel en tijdshorizon. Een evenwichtige vermogensallocatie zorgt ervoor dat je portfoliorendementen minder gevoelig zijn voor marktschommelingen en biedt stabiliteit in de weg naar je doelen.
Kortom, een strategisch gekozen vermogensallocatie zorgt ervoor dat je beleggingsportefeuille op koers blijft, ongeacht de marktomstandigheden, en geeft je de grootste kans om je financiële doelen te bereiken.
![Schermafbeelding 2025-01-26 121202](https://ebicapital.nl/wp-content/uploads/2025/01/Schermafbeelding-2025-01-26-121202.png)
De laagst mogelijke kosten
De grootste spreiding.
Het hoogste rendement
Gebaseerd op wetenschappelijk bewijs
Bewezen succes
Beter dan conventioneel indexbeleggen
Aandelen rendementsfactoren
Bij EBI Capital geloven we dat de complexiteit van aandelenrendementen in feite wordt vereenvoudigd door een handvol cruciale factoren, zoals de markt, waarde en de prestaties van kleine bedrijven. Deze factoren vormen de kern van de rendement-risico karakteristieken van jouw aandelenportefeuille en kunnen meer dan 93% van de variabiliteit verklaren. Door ons te richten op deze essentiële elementen kunnen wij je helpen een gedegen beleggingsstrategie te ontwikkelen die niet alleen gericht is op het maximaliseren van rendement, maar ook op het beheren van risico’s. Het is onze missie om jou te begeleiden in een wereld waar inzicht en discipline bijdragen aan duurzame financiële groei.
EQUITY PREMIUM
Waarde Premium
De waarde premium is het extra rendement dat wordt behaald door te beleggen in waardeaandelen in plaats van groeiaandelen. Deze strategie kan leiden tot een hoger rendement op lange termijn.
Grootte Premium
De grootte premium betreft het hogere rendement dat vaak wordt geassocieerd met beleggen in kleinere bedrijven. Deze bedrijven hebben de potentie om sneller te groeien dan grotere, gevestigde ondernemingen.
Obligaties rendementsfactoren
Looptijd
Kredietwaardigheid
Verlaag al jouw beleggingskosten
Markten zijn niet te voorspellen. De hoogte van jouw beleggingskosten zijn echter heel goed voorspelbaar. En kosten blijf je betalen, zolang je belegt. Hoe lager jouw kosten, des te meer je overhoudt van het rendement van een investering. Onderzoek toont aan dat beleggingen met lagere kosten beter presteren dan beleggingen met hoge kosten.
Het is belangrijk om te weten dat wat kosten voor jou zijn, de opbrengsten zijn voor de financiële instelling. Met name beursgenoteerde financiële instellingen hebben aandeelhouders die streven naar winstmaximalisatie. Dat gaat moeilijk samen het minimaliseren van jouw beleggingskosten. m nog meer nog meer van uw rendement vast te houden, beheert u voor belastingefficiëntie. U kunt de markten niet controleren U kunt de markten niet controleren, maar u kunt wel de kosten en belastingen in de hand houden.
Om aan te tonen waarom het essentieel is om de kosten in overweging te nemen bij het kiezen van beleggingen, leveren wij het bewijs dat:
- Hogere kosten kunnen de groei van een portefeuille over lange perioden aanzienlijk drukken.
- Kosten creëren een onvermijdelijke kloof tussen wat de markten opleveren en wat beleggers daadwerkelijk verdienen – maar het laag houden van de kosten kan helpen om die kloof te verkleinen.
- Beleggingsfondsen met lagere kosten presteren gemiddeld beter dan beleggingsfondsen met hoge kosten.
- Assetclass fondsen en (in iets mindere mate) indexfondsen zijn de beste beleggingsproducten voor kostenbeheersing.
![Web](https://ebicapital.nl/wp-content/uploads/2021/02/feess-scaled.jpg)
![Greed-Fear-Behavior-Gap](https://ebicapital.nl/wp-content/uploads/2021/02/Greed-Fear-Behavior-Gap-scaled.jpg)
![strategy-graph](https://ebicapital.nl/wp-content/uploads/2021/02/strategy-graph.jpg)
Discipline
Beleggen kan sterke emoties oproepen. Zeker bij een sterke marktturbulentie, kunnen sommige beleggers impulsieve beslissingen nemen of, verlamd raken en niet in staat zijn om vast te houden aan de beleggingsstrategie, zoals bijvoorbeeld het toepassen van herbalancering. Discipline en perspectief zijn de kwaliteiten die beleggers kunnen helpen om in perioden van marktonzekerheid vast te houden aan hun beleggingsprogramma’s op lange termijn.
Wij laten de voordelen zien van een gedisciplineerde benadering van beleggen en de kosten van het ondermijnen daarvan door emotionele impulsen.
Wij leveren het bewijs dat:
- Het afdwingen van een activaspreiding door periodieke herbalancering helpt je om het risico van jouw beleggingsportefeuille in toom te houden.
- Spontane afwijkingen van een dergelijke toewijzing kunnen kostbaar zijn.
- Pogingen om de markt te slim af te zijn, leveren zelden iets op.
- Winnaars najagen leidt vaak tot een doodlopende weg.
- Gewoon meer geld inbrengen voor een beleggingsdoel kan een verrassend krachtig instrument zijn.