Vragen? Bel +31 172 796 399

Vragen? Bel +31 172 796 399

Risicotolerantie test

Wij zijn verheugd dat we je van dienst mogen zijn met het realiseren van jouw financiële doelstellingen. Om je zo goed mogelijk van dienst te kunnen zijn is het noodzakelijk dat wij volledig op de hoogte zijn van je financiële positie en risicobereidheid. We maken voor het meten van jouw risico tolerantie gebruik van het wetenschappelijke model dat door FinaMetrica is ontwikkeld. Wij verzoeken je vriendelijk deze test in te vullen.

Naam
1) In vergelijking met anderen, hoe schat je jouw eigen bereidheid in tot het nemen van financiële risico’s?
2) Hoe ga je om in een situatie waarin het financieel tegenzit?
3) Wanneer je denkt aan het woord 'risico' in een financiële context, welk woord komt dan het eerste in je op?
4) Als je een grote financiële (beleggings)beslissing moet nemen, denk je dan voornamelijk aan de mogelijke verliezen of juist aan de mogelijke winsten?
5) Hoeveel risico wens je nu te nemen met het vermogen dat je bij ons gaat beleggen?
6) Stel je voor dat je vijf jaar geleden aandelen hebt gekocht van een zeer gerespecteerde onderneming. Vlak nadat je de aandelen hebt gekocht kwam de onderneming met een grote winstwaarschuwing. De koers klapte in elkaar en je verkocht jouw aandelen met een groot verlies. Nu is er een nieuw managementteam aangetreden en de meeste analisten zijn erg positief gestemd over de toekomst van de onderneming. Gezien jouw slechte ervaring met deze onderneming, zou je wederom aandelen van deze onderneming kopen?
7) Beleggingen kunnen stijgen en dalen. Welke maximale daling van de waarde van jouw beleggingen vind je aanvaardbaar? De waardedaling heeft betrekking op een periode van 12 maanden.
8) In de vorige vraag is aangegeven welke maximale daling er wordt geaccepteerd. In extreme situaties zoals in 2008 en 2020 kan het voorkomen dat de waardedaling groter is dan aangegeven. Hoe groot mag de kans zijn dat jouw beleggingsportefeuille met meer dan het door jou vermelde percentage, gemeten over een periode van 12 maanden, in waarde daalt?
9) De meeste beleggingsportefeuilles bezitten verschillende soorten beleggingcategorieën. Aandelen hebben bijvoorbeeld een hoog verwacht rendement maar hebben ook een hoog risico. Een spaarrekening heeft daarentegen een laag verwacht rendement en een laag risico. Welke weging over verschillende beleggingcategorieën spreekt u het meest aan?
10) Bij sommige beleggingen, zoals sparen en deposito’s, loop je geen enkel risico over de waarde. Echter inflatie zorgt ervoor dat jouw vermogen in koopkracht aan waarde verliest. Andere beleggingen, zoals aandelen, fluctueren wel in waarde. Op de korte termijn kan de waarde zelfs lager zijn dan wat je hebt geïnvesteerd. Echter op de langere termijn zal de waarde van deze beleggingen vrijwel zeker sneller groeien dan de hoogte van de inflatie. Met dit in het achterhoofd wat vind je belangrijker: dat jouw vermogen niet in waarde daalt of dat jouw vermogen haar koopkrachtwaarde behoudt?
11) Wat is het gemiddeld jaarrendement na aftrek van alle beleggingskosten dat je over een periode van tenminste tien jaar wenst te realiseren?
12) Wetenschappelijk onderzoek heeft aangetoond dat de rendementen van kleine ondernemingen gemiddeld 2,50% hoger zijn dan de rendementen van grote ondernemingen. De rendementen van ' waarde' aandelen zijn gemiddeld 2,00% per jaar hoger dan 'groei' aandelen. Gemeten over een periode van tien jaar is de kans dat je meer vermogen opbouwt door te beleggen in aandelen van kleine ondernemingen en waarde aandelen 84%, gemeten over 5 jaar is de kans op een hogere vermogenstoename 73% en gemeten over een periode van 1 jaar is de kans op meer vermogenstoename 61%. Hoeveel van jouw aandelenbelang wens je te beleggen in deze beleggingscategorieën?
13) In het voorjaar van 2020 daalden aandelenkoersen met gemiddeld 40%. Als je destijds al belegde, welke actie heb je ondernomen? Als je deze beleggingservaring niet hebt, probeer je dan voor te stellen dat jouw net aangekochte aandelen met dit percentage zijn gedaald.
14) Hoe schat je het risico in van de huidige aandelenmarkt in vergelijking met het gemiddelde risico?