Inventarisatie Particuliere belegger

Beste heer, mevrouw,

Wij zijn verheugd dat we je van dienst mogen zijn met het realiseren van jouw financiële doelstellingen.

Om je zo goed mogelijk van dienst te kunnen zijn is het noodzakelijk dat wij volledig op de hoogte zijn van je beleggingsdoelstellingen, risicobereidheid, je financiële positie en dergelijke.

We maken voor de inventarisatie gebruik van onderstaande vragenlijst. Deze vragenlijst is bestemd voor een particuliere belegger waarbij er sprake is van één rekeninghouder!

Wij verzoeken je vriendelijk deze vragenlijst in te vullen. Op basis van jouw antwoorden maken wij een beleggingsplan voor je.

EBI’s Inventarisatie Particuliere belegger

- Stap 1 van 13

Naam *

Voornaam

Tussenvoegsel

Achternaam

Geslacht *

Man
Vrouw

Burgelijke Staat *

Ongehuwd
Gehuwd onder gemeenschap van goederen
Gehuwd onder huwelijkse voorwaarden
Geregistreerd partnerschap zonder voorwaarden
Geregistreerd partnerschap met voorwaarden
Weduwe / Weduwnaar
Alleenstaand
Samenwonend

Zijn er thuiswonende kinderen? *

Naam van je eerste kind *

Voornaam

Tussenvoegsel

Achternaam

Geboortedatum *

Geslacht *

Man
Vrouw

Verwachte leeftijd dat kind zelfstandig gaat wonen

Is de verwachting dat uw kind zal gaan studeren aan een HBO of universiteit? *

Zijn er meer thuiswonende kinderen? *

Naam van tweede kind *

Voornaam

Tussenvoegsel

Achternaam

Geboortedatum *

Geslacht *

Man
Vrouw

Verwachte leeftijd dat kind zelfstandig gaat wonen

Is de verwachting dat uw kind zal gaan studeren aan een HBO of universiteit? *

Zijn er meer thuiswonende kinderen? *

Naam derde kind *

Voornaam

Tussenvoegsel

Achternaam

Geboortedatum *

Geslacht *

Man
Vrouw

Verwachte leeftijd dat kind zelfstandig gaat wonen *

Is de verwachting dat uw kind zal gaan studeren aan een HBO of universiteit? *

Wat is de bron van het inkomen? *

Loondienst
Loondienst bij eigen BV
Ondernemer
Uitkering (AOW, WW, pensioen)
Geen inkomen

Er is aangegeven dat er geen inkomen is. Geef aan welke situatie van toepassing is.

Ik ben student / schoolgaand
Mijn partner zorgt voor het inkomen

Er is sprake van loondienst. Wat is de functie? *

Wie is de werkgever? *

Geef a.u.b. wat voor soort dienstverband van toepassing is? *

Arbeidsovereenkomst voor bepaalde tijd.
Arbeidsovereenkomst voor onbepaalde tijd

Wat is het bruto jaarsalaris? *

Ondernemer. Wat is de naam van de onderneming?

Welke rechtsvorm is van toepassing? *

Eenmanszaak
Maatschap
Vennootschap onder firma
Commanditaire vennootschap
DGA / BV

Wat is de meest recente omzet?

Wat is de meest recente winst na belastingen

Welke ontwikkeling wordt verwacht voor de komende jaren?

Mijn bedrijfswinst zal veel lager zijn dan vorig jaar
Mijn bedrijfswinst zal iets lager zijn dan vorig jaar
Mijn bedrijfswinst zal iets hoger zijn dan vorig jaar
Mijn bedrijfswinst zal veel hoger zijn dan vorig jaar

Toelichting

Welke uitkeringen zijn van toepassing? Er kunnen meerdere opties aangevinkt worden. *

Pensioen uitkering
Werkloosheidsuitkering
Lijfrente uitkering
Arbeidsongeschiktheidsuitkering
Alimentatie
AOW
Anders

Wat is de hoogte van de pensioenuitkering *

Wat is de hoogte van de werkloosheidsuitkering? *

Wat is de hoogte van de lijfrente uitkering? *

Wat is de hoogte van de arbeidsongeschiktheidsuitkering? *

Wat is de hoogte van de alimentatie? *

Wat is de hoogte van de AOW? *

Wat is de hoogte van de andere uitkeringen? Gaarne een omschrijving. *

Welke stelling omtrent de spaarquote is van toepassing? *

Ik kom periodiek geld tekort m.b.t. mijn levensstijl en teer dus in op mijn vermogen.
Ik kom geen geld tekort maar spaar niet. Er is echter voldoende ruimte om mijn uitgaven te verlagen.
Ik kom geen geld tekort maar spaar niet. Er is geen ruimte om mijn uitgaven te verlagen.
Ik hou periodiek geld over

Welke ontwikkeling is van toepassing met betrekking tot de verwachte ontwikkeling van het inkomen? *

Ik verwacht de komende jaren geen verandering
Ik verwacht de komende vijf jaar een belangrijke positieve verandering
Ik verwacht tussen vijf en tien jaar een belangrijke positieve verandering
Ik verwacht de komende vijf jaar een belangrijke negatieve verandering
Ik verwacht tussen vijf en tien jaar een belangrijke negatieve verandering

Als er sprake is van een belangrijke toekomstige verandering, gaarne hier een korte toelichting.

Is er sprake van een koopwoning? *

Verwachte waarde van de woning *

Is er sprake van een hypotheek op de woning? *

Uit hoeveel leningsdelen bestaat de hypotheek

Welke soort hypotheek is van toepassing voor het eerste leningsdeel?? *

Aflossingsvrije hypotheek
Annuïteiten hypotheek
Spaar hypotheek
Lineaire hypotheek

Wat is hoogte van het hypotheekbedrag m.b.t. het eerste leningsdeel? *

Tot welk jaar loopt de hypotheek? *

Tot welk jaar staat de rente vast? *

Wat is het rentepercentage *

Welke soort hypotheek is van toepassing voor het tweede leningsdeel? *

Aflossingsvrije hypotheek
Annuïteiten hypotheek
Spaar hypotheek
Lineaire hypotheek

Wat is hoogte van het hypotheekbedrag m.b.t. het tweede leningsdeel? *

Tot welk jaar loopt de hypotheek? *

Tot welk jaar staat de rente vast? *

Wat is het rentepercentage? *

Welke soort hypotheek is van toepassing voor het derde leningsdeel? *

Aflossingsvrije hypotheek
Annuïteiten hypotheek
Spaar hypotheek
Lineaire hypotheek

Wat is hoogte van het hypotheekbedrag m.b.t. het derde leningsdeel? *

Tot welk jaar loopt de hypotheek? *

Tot welk jaar staat de rente vast? *

Wat is het rentepercentage? *

Zijn er plannen om binnen afzienbare tijd te gaan verhuizen?

Wat is het totale saldo van de geld- en spaarrekening? *

Welke financiële buffer wordt er aangehouden? Voor meer informatie, dan verwijzen we naar de Nibud (https://bufferberekenaar.nibud.nl) *

Wat is het totale saldo van de geld- en spaarrekening binnen de onderneming? *

Is er een bestaande beleggingsportefeuille aanwezig? *

Wat is de totale waarde van de beleggingsportefeuille? *

Is er een bestaande vastgoedportefeuille aanwezig? *

Wat is de totale waarde van de vastgoedportefeuille? *

Hoe hoog zijn de maandelijkse kosten van levensonderhoud? Er hoeft geen rekening gehouden te worden met hypotheeklasten. We verwijzen graag naar het Nibud als er een schatting gemaakt wordt. *

Zijn er andere uitgaven waarmee wij rekening moeten houden. Voorbeelden zijn o.a. alimentatie, e.d. De informatie kan hier ingevuld worden.

Upload hier relevante financiële documenten, zoals aangifte IB, pensioenoverzichten vanuit mijnpensioenoverzicht.nl, recente jaarrekening,

Klik of sleep bestanden naar dit veld om te uploaden. Je kunt tot 6 bestanden uploaden.

De volgende vragen hebben betrekking op je beleggingsdoelstellingen en risicobereidheid. Hoe hoog is het bedrag dat belegd gaat worden? *

Wij zijn wettelijk verplicht te informeren naar de herkomst van je vermogen. Je kunt meerdere opties aanvinken *

Loon, pensioen of uitkering
Inkomen (winst en/of dividend) uit eigen onderneming
Beurs en investeringsopbrengsten
Investeringen in onroerend goed / huuropbrengsten
Rente inkomsten uit leningen van derden
Spaargeld
Verkoop eigen woning
Erfenis
Schenking
Verkoop onderneming / deelneming
Loterij / Casino
Overwaarde woning

De volgende vragen hebben betrekking op de beleggingsdoelstelling. Wat is de reden om te gaan beleggen? *

Het betreft algemene vermogensgroei zonder specifiek doel
Het betreft behoud koopkracht van het vermogen in reële zin.
Het is bestemd voor een gewenste specifieke uitgave in de toekomst.
Het is bestemd voor een noodzakelijke specifieke uitgave in de toekomst.
Het is bestemd voor aflossing hypotheek.
Het betreft een gewenste aanvulling op het toekomstige inkomen.
Het betreft een noodzakelijke aanvulling op het toekomstig inkomen.
Het betreft een gewenste aanvulling op het huidige inkomen.
Het betreft een noodzakelijke aanvulling op het huidige inkomen.

Hoe hoog is het bedrag dat jaarlijks onttrokken gaat worden? *

In welk jaar beginnen de onttrekkingen? *

Is er bij het bepalen van de hoogte van de onttrekkingen rekening gehouden met de inflatie? *

Is er een einddatum? *

Wat is het laatste jaar van de onttrekkingen? *

In welk jaar is er sprake van de verwachte onttrekking? *

Wat is het vermogen dat in het onttrekkingsjaar bereikt moet zijn *

Het beleggingsdoel is algemene vermogensgroei zonder specifiek doel. Wat is het uitgangspunt? *

Ik streef naar een specifiek rendement per jaar
Ik streef naar een gewenst eindkapitaal in een bepaald jaar

Wat is het gewenste gemiddelde jaarrendement na aftrek van alle kosten van de beleggingsdienstverlening? *

Gemiddeld 1% per jaar
Gemiddeld 2% per jaar
Gemiddeld 3% per jaar
Gemiddeld 4% per jaar
Gemiddeld 5% per jaar
Gemiddeld 6% per jaar
Gemiddeld 7% per jaar
Gemiddeld 8% per jaar
Gemiddeld 9% per jaar

Het jaar dat het gewenst eindkapitaal behaald moet zijn *

De hoogte van het gewenste eindvermogen *

Bij beleggen heb je nimmer zekerheid omtrent de toekomstige rendementen. Er is dus altijd een kans dat de beleggingsdoelstellingen niet of slechts gedeeltelijk worden gerealiseerd. Welke consequenties heeft dit voor je? *

Het heeft geen consequenties.
Het heeft weinig consequenties.
Het heeft grote consequenties.

Je hebt aangegeven dat het weinig consequenties heeft als de beleggingsdoelstelling niet of slechts gedeeltelijk wordt gerealiseerd. Kun je hier concreet aangeven welke consequentie het heeft? *

Je hebt aangegeven dat het grote consequenties heeft als de beleggingsdoelstelling niet of slechts gedeeltelijk wordt gerealiseerd. Kun je hier concreet aangeven welke consequentie het heeft? *

Als de beleggingsdoelstelling niet of gedeeltelijk wordt gerealiseerd. Welke maatregelen kunnen er dan getroffen worden? Je kunt meerdere maatregelen selecteren. *

Ik ga dan langer doorwerken
Ik ga kleiner wonen
Ik kan mijn uitgaven verlagen
Ik kan dit niet opvangen
Ik hoef geen maatregelen te treffen.

1) In vergelijking met anderen, hoe schat je jouw eigen bereidheid in tot het nemen van financiële risico’s? *

Ik neem extreem weinig risico
Ik neem erg weinig risico
Ik neem weinig risico
Ik neem een gemiddeld risico
Ik neem meer dan gemiddeld risico
Ik neem erg veel risico

2) Hoe ga je om in een situatie waarin het financieel tegenzit? *

Ik voel me dan zeer ongemakkelijk
Ik voel me dan een beetje ongemakkelijk
Ik voel me dan een beetje op mijn gemak
Ik voel me dan volledig om mijn gemak

3) Wanneer je denkt aan het woord 'risico' in een financiële context, welk woord komt dan het eerste in je op? *

Gevaar
Onzekerheid
Kans
Sensatie

4) Als je een grote financiële (beleggings)beslissing moet nemen, denk je dan voornamelijk aan de mogelijke verliezen of juist aan de mogelijke winsten? *

Ik denk altijd aan de mogelijke verliezen
Ik denk meestal aan de mogelijke verliezen
Ik denk meestal aan de mogelijke winsten
Ik denk altijd aan de mogelijke winsten

5) Hoeveel risico wens je nu te nemen met het vermogen dat je bij ons gaat beleggen? *

Erg weinig
Weinig
Gemiddeld
Veel
Erg veel

6) Stel je voor dat je vijf jaar geleden aandelen hebt gekocht van een zeer gerespecteerde onderneming. Vlak nadat je de aandelen hebt gekocht kwam de onderneming met een grote winstwaarschuwing. De koers klapte in elkaar en je verkocht jouw aandelen met een groot verlies. Nu is er een nieuw managementteam aangetreden en de meeste analisten zijn erg positief gestemd over de toekomst van de onderneming. Gezien jouw slechte ervaring met deze onderneming, zou je wederom aandelen van deze onderneming kopen? *

Absoluut niet
Waarschijnlijk niet
Ik weet het niet
Waarschijnlijk wel
Absoluut wel

7) Beleggingen kunnen stijgen en dalen. Welke maximale daling van de waarde van jouw beleggingen vind je aanvaardbaar? De waardedaling heeft betrekking op een periode van 12 maanden. *

Ik accepteer geen enkele daling
Een daling van 10%
Een daling van 20%
Een daling van 33%
Een daling van 50%

8) In de vorige vraag is aangegeven welke maximale daling er wordt geaccepteerd. In extreme situaties zoals in 2008 en 2020 kan het voorkomen dat de waardedaling groter is dan aangegeven. Hoe groot mag de kans zijn dat jouw beleggingsportefeuille met meer dan het door jou vermelde percentage, gemeten over een periode van 12 maanden, in waarde daalt? *

13,65% (gemiddeld eens in de 7 jaar)
2,10% (gemiddeld eens in de 50 jaar)
0,10% (gemiddeld eens in de 1.000 jaar)

9) De meeste beleggingsportefeuilles bezitten verschillende soorten beleggingcategorieën. Aandelen hebben bijvoorbeeld een hoog verwacht rendement maar hebben ook een hoog risico. Een spaarrekening heeft daarentegen een laag verwacht rendement en een laag risico. Welke weging over verschillende beleggingscategorieën spreekt u het meest aan? *

Veilige beleggingen : 100%, Gemiddeld risico : 0% Hoog risico: 0%
Veilige beleggingen : 70%, Gemiddeld risico : 30% Hoog risico: 0%
Veilige beleggingen : 50%, Gemiddeld risico : 40% Hoog risico: 10%
Veilige beleggingen : 30%, Gemiddeld risico : 40% Hoog risico: 30%
Veilige beleggingen : 10%, Gemiddeld risico : 40% Hoog risico: 50%
Veilige beleggingen : 0%, Gemiddeld risico : 30% Hoog risico: 70%
Veilige beleggingen : 0%, Gemiddeld risico : 0% Hoog risico: 100%

10) Bij sommige beleggingen, zoals sparen en deposito’s, loop je geen enkel risico over de waarde. Echter inflatie zorgt ervoor dat jouw vermogen in koopkracht aan waarde verliest. Andere beleggingen, zoals aandelen, fluctueren wel in waarde. Op de korte termijn kan de waarde zelfs lager zijn dan wat je hebt geïnvesteerd. Echter op de langere termijn zal de waarde van deze beleggingen vrijwel zeker sneller groeien dan de hoogte van de inflatie. Welke onderstaande optie past het beste bij je? *

Ik vind het veel belangrijker dat mijn vermogen haar waarde niet verliest
Ik vind het iets belangrijker dat mijn vermogen haar waarde niet verliest
Ik vind het iets belangrijker dat mijn vermogen haar koopkracht behoudt
Ik vind het veel belangrijker dat mijn vermogen haar koopkracht behoudt

11) Wat is het gemiddeld jaarrendement na aftrek van alle beleggingskosten dat je over een periode van tenminste tien jaar wenst te realiseren? *

Dit zal ongeveer gelijk zijn aan het rendement van een spaarrekening
Een gemiddeld jaarrendement van 1,50%
Een gemiddeld jaarrendement van 3,00%
Een gemiddeld jaarrendement van 4,50%
Een gemiddeld jaarrendement van 6,00%
Een gemiddeld jaarrendement van 7,50%

12) Wetenschappelijk onderzoek heeft aangetoond dat de rendementen van kleine ondernemingen gemiddeld 2,50% hoger zijn dan de rendementen van grote ondernemingen. De rendementen van ' waarde' aandelen zijn gemiddeld 2,00% per jaar hoger dan 'groei' aandelen. Gemeten over een periode van tien jaar is de kans dat je meer vermogen opbouwt door te beleggen in aandelen van kleine ondernemingen en waarde aandelen 84%, gemeten over 5 jaar is de kans op een hogere vermogenstoename 73% en gemeten over een periode van 1 jaar is de kans op meer vermogenstoename 61%. Hoeveel van jouw aandelenbelang wens je te beleggen in deze beleggingscategorieën? *

Ik volg graag het advies van EBI Capital in deze, wetende dat zij spreiding over alle beleggingscategorieën nastreeft.
Ik maak graag mijn eigen keuze

Welke weging wens je in de beleggingscategorie Global Market? *

Welke weging wens je in de beleggingscategorie Global Value *

Welke weging wens je in de beleggingscategorie Global Small *

Welke weging wens je in de beleggingscategorie Global Small - Value *

Welke weging wens je in de beleggingscategorie Emerging Market *

Welke weging wens je in de beleggingscategorie Emerging Value *

Welke weging wens je in de beleggingscategorie Emerging Small *

Welke weging wens je in de beleggingscategorie Emerging Small Value *

13) In het voorjaar van 2020 daalden aandelenkoersen met gemiddeld 40%. Als je destijds al belegde, welke actie heb je ondernomen? Als je deze beleggingservaring niet hebt, probeer je dan voor te stellen dat jouw net aangekochte aandelen met dit percentage zijn gedaald. *

Ik heb (een gedeelte van) mijn beleggingsportefeuille verkocht
Ik heb niets gedaan
Ik heb aandelen bijgekocht, al dan niet op advies.

14) Hoe schat je het risico in van de huidige aandelenmarkt in vergelijking met het gemiddelde risico? *

Veel risicovoller dan gemiddeld
Risicovoller dan gemiddeld
Gemiddeld
Veiliger dan gemiddeld
Veel veiliger dan gemiddeld

Wat is de hoogste genoten opleiding die je hebt gevolgd of waarmee je nu bezig bent? *

Middelbaar onderwijs
Hoger onderwijs
Wetenschappelijk onderwijs

Omschrijving van de hoogste genoten opleiding *

De volgende vragen hebben betrekking op de beleggingskennis en ervaring. Is er sprake van werkervaring binnen de beleggingssector? *

Er is aangegeven dat er sprake is van werkervaring binnen de beleggingssector. Bij welke organisatie(s) is deze werkervaring opgedaan?

Wat is (was) de functie? *

In welke periode is de werkervaring opgedaan? *

Is er een beroepsopleiding m.b.t. beleggen gevolgd? *

Er is aangegeven dat er een beleggingsberoepsopleiding is gevolgd. Welke beroepsopleiding(en) is (zijn) er gevolgd? *

Bij welke instelling is de opleiding genoten? *

In welke periode is de beroepsopleiding genoten? *

Is er een diploma behaald? *

De volgende vragen hebben betrekking om jouw kennis en ervaring m.b.t. beleggen te inventariseren. Ik vind mijn algemene beleggingskennis: *

Erg hoog
Hoog
Gemiddeld
Laag
Erg laag

Stelling. Ik ben bekend met de belangrijkste beleggingstheorieën? *

Volledig mee eens
Mee eens
Niet mee eens maar ook niet mee oneens
Niet mee eens
Totaal niet mee eens

Heb je ooit zelf belegd in individuele aandelen of in aandelenfondsen? Voorbeelden van individuele aandelen zijn Philips, Unilever, Apple, e.d. Voorbeelden van aandelenfondsen zijn ETF's, indexfondsen of actief beheerde aandelenfondsen zoals OBAM en Robeco. *

Je hebt aangegeven ervaring te hebben met beleggen in (individuele) aandelen. In welk jaar ben je begonnen? *

Ik vind mijn beleggingskennis met betrekking tot (individuele) aandelen: *

Erg hoog
Hoog
Gemiddeld
Laag
Erg laag

Op basis van welke informatie heb je het selecteren van de (individuele) aandelen bepaald? Meerdere mogelijkheden kunnen geselecteerd worden. *

Op advies van een bank
Eigen analyse
Op advies van een familielid, vriend of kennis
Op advies van een abonnementsaanbieder
Op advies van een influencer

Je hebt aangegeven ervaring te hebben m.b.t. (individuele) aandelen. Hoe frequent is er gehandeld? *

Geen transacties
Per jaar slechts een paar transacties. Ik beschouw mijzelf als een rustige belegger
Per jaar meerdere transacties. Ik beschouw mezelf als een belegger dit geregeld een transactie doet
Per maand meerdere transacties. Ik beschouw mezelf als een actieve belegger
Ik handel bijna dagelijks. Ik beschouw mijzelf als een trader

Wat is de gemiddelde ordergrootte van jouw transacties? *

Minder dan gemiddeld € 1.000,- per transactie.
Tussen de € 1.000,- en € 5.000,- per transactie.
Tussen de € 5.000,- en € 25.000,- per transactie.
Meer dan € 25.000,- per transactie.

Heb je ooit belegd in (individuele) obligaties? Voorbeelden van (individuele) obligaties zijn o.a. Nederlandse Staatsobligaties of obligatiefondsen. *

Je hebt aangegeven ervaring te hebben met beleggen in (individuele) obligaties. In welk jaar ben je begonnen? *

Ik vind mijn beleggingskennis met betrekking tot (individuele) obligaties *

Erg hoog
Hoog
Gemiddeld
Laag
Erg laag

Je hebt aangegeven ervaring te hebben m.b.t. (individuele) obligaties. Hoe frequent is er gehandeld? *

Geen transacties
Per jaar slechts een paar transacties. Ik ben (was) geen actieve belegger
Per jaar meerdere transacties. Ik beschouw mezelf als een belegger dit geregeld een transactie doet
Per maand meerdere transacties. Ik beschouw mezelf als een actieve belegger

Heb je ooit belegd in (beursgenoteerd) onroerend goed? Voorbeelden zijn Wereldhave, Unibail-Rodamco, vastgoed CV's, e.d. *

Je hebt aangegeven ervaring te hebben met beleggen in (beursgenoteerd) onroerend goed. In welk jaar ben je begonnen? *

Ik vind mijn beleggingskennis met betrekking tot (niet) beursgenoteerd vastgoed *

Erg hoog
Hoog
Gemiddeld
Laag
Erg laag

Er is ervaring m.b.t. (individuele) beursgenoteerd onroerend goed. Hoe frequent is er gehandeld? *

Geen transacties
Per jaar slechts een paar transacties. Ik ben (was) geen actieve belegger
Per jaar meerdere transacties. Ik beschouw mezelf als een belegger dit geregeld een transactie doet
Per maand meerdere transacties. Ik beschouw mezelf als een actieve belegger

De volgende vragen hebben betrekking op de kennis van elementaire beleggingsaspecten. De koersen van obligaties fluctueren op korte termijn. Wat is de belangrijkste oorzaak dat ervoor zorgt dat obligatiekoersen dalen? *

De koers van een obligatie daalt in geval van een economische recessie
De koers van een obligatie zal dalen bij een stijgende rente
De koers van een obligatie zal dalen bij een dalende rente

De risico indicator geeft een indicatie van het risico van een beleggingsfonds op een schaal van 1 tot 7. Welke van de volgende stellingen is juist? *

Fondsen met een lagere risico indicator bieden potentieel hogere rendementen dan fondsen met een hogere indicator
Ook beleggen in fondsen met een lage risico indicator brengt risico met zich mee
Een fonds met een hogere indicator (5 tot 7) heeft evenveel risico als een fonds met een lagere indicator (1 tot 3)
Ik heb geen idee

Obligaties worden beschouwd als veilige beleggingen. Toch kunnen obligaties ook in waarde dalen. Wat is de maximale waardedaling die sinds 1999 heeft plaatsgevonden, gemeten over een periode van 12 maanden? *

Obligaties hebben sinds 1999 geen waardedaling laten zien.
Maximaal tot -1% daling
Maximaal tot -3% daling
Maximaal tot -5% daling
Maximaal tot -10% daling
Maximaal tot -20% daling

Aandelen worden beschouwd als risicovolle beleggingen. Wat is de maximale waardedaling die sinds 1999 heeft plaatsgevonden, gemeten over een periode van 12 maanden? *

Aandelen hebben sinds 1999 geen waardedaling laten zien.
Maximaal tot -5% daling
Maximaal tot -10% daling
Maximaal tot -20% daling
Maximaal tot -30% daling
Maximaal tot -40% daling
Maximaal tot -50% daling

Stel dat je tien jaar lang in aandelen belegd zou hebben. Wat zou je gemiddelde jaarrendement zijn geweest? *

Tussen de -20% en +35%
Tussen de -10% en +30%
Tussen de -5% en +20%

Er bestaan verschillende soorten risico's. Zo is concentratierisico aanwezig op het moment dat één of een beperkt aantal aandelen een grote weging in de beleggingsportefeuille hebben. Welke stelling is juist? *

Dit levert extra rendement op want je kunt die aandelen selecteren die het beste presteren.
Dit levert een lager rendement op omdat de kans groot is dat de best presterende aandelen ontbreken en het verhoogt het risico omdat een eventueel faillissement een groot negatief gevolg heeft.
Ik weet het niet

De volgende vragen hebben betrekking op jouw ervaring m.b.t. de verschillende distributiekanalen. Hoeveel ervaring heb je opgedaan met de dienstverlening ‘execution-only’? Bij execution-only beheer je zelfstandig jouw portefeuille zonder professionele begeleiding. *

Geen ervaring.
Weinig ervaring (0 t/m 3 jaar)
Enige ervaring (4 t/m 7 jaar)
Ervaren ( 8 t/m 12 jaar)
Zeer ervaren (> 13 jaar)

Je hebt aangegeven ervaring te hebben met execution only. Geeft a.u.b. een zo uitgebreid mogelijke toelichting over de ervaringen, de broker, het rendement en dergelijke *

Hoeveel ervaring is er met de dienstverlening advies? Bij beleggingsadvies ontvang je professioneel advies van een bank of beleggingsonderneming. Jij beslist zelfstandig of je dit advies al dan niet opvolgt. *

Geen ervaring.
Weinig ervaring (0 t/m 3 jaar)
Enige ervaring (4 t/m 7 jaar)
Ervaren ( 8 t/m 12 jaar)
Zeer ervaren (> 13 jaar)

Je hebt aangegeven ervaring te hebben met de dienstverlening advies. Geef a.u.b. een zo uitgebreid mogelijke toelichting over de ervaringen, de broker, het rendement en dergelijke *

Hoeveel ervaring is er met de dienstverlening vermogensbeheer? Bij vermogensbeheer laat je het beheer volledig aan een bank of vermogensbeheerder over. *

Geen ervaring.
Weinig ervaring (0 t/m 3 jaar)
Enige ervaring (4 t/m 7 jaar)
Ervaren ( 8 t/m 12 jaar)
Zeer ervaren (> 13 jaar)

Je hebt aangegeven ervaring te hebben met de dienstverlening vermogensbeheer. Geef a.u.b. een zo uitgebreid mogelijke toelichting over de ervaringen, de broker, het rendement en dergelijke *

De volgende vragen hebben betrekking op duurzaamheid. In het document Beleggingsfilosofie EBI Capital kun je alles lezen over onze beleggingsfilosofie en ook hoe wij omgaan met duurzaamheid. Heb je voorkeuren met betrekking tot duurzaamheid waarvan je van mening bent dat wij die moeten toepassen in de beleggingsportefeuille? *

Je hebt aangegeven dat je het belangrijk vind om rekening te houden met duurzaamheid. We vragen je in welke duurzaamheidfactoren je al dan niet wenst te beleggen *

Ja, ik vind duurzaamheid belangrijk. Echter ik heb geen specifieke duurzaamheidsvoorkeuren
Ja, ik wil beleggen in ecologisch duurzame beleggingen, ook wel Taxonomy-aligned beleggingen
Ja, ik wil beleggen in duurzame beleggingen onder de SFDR
Ja, ik wil beleggen in beleggingsinstrumenten die rekening houden met de belangrijkste ongunstige effecten op duurzaamheidsfactoren, Principle Adverse Impact in het Engels, afgekort tot PAI. Duurzaamheidsfactoren zijn ecologische, sociale en werkgelegenheidszaken, eerbiediging van de mensenrechten, en bestrijding van corruptie en van omkoping.

Je hebt aangegeven dat je wenst te beleggen in ecologisch duurzame beleggingen, ook wel Taxonomy-aligned beleggingen genoemd. Welk minimumpercentage van de beleggingsportefeuille wens je hier te beleggen? *

Je hebt aangegeven dat je wenst te beleggen in duurzame beleggingen onder de SFDR. Welk minimumpercentage van de beleggingsportefeuille wens je hier te beleggen? *

Je hebt aangegeven dat je wil beleggen in PAI's. Het is belangrijk om te weten dat het voor ons op dit moment onmogelijk is om deze criteria toe te passen in ons beleggingsbeleid. Daarom vragen we je hier aan te geven voor welke optie te kiest? *

Ik vind het belangrijk dat er bij mijn beleggingen rekening wordt gehouden met PAI's. Ik realiseer me dat EBI Capital mij hier niet in kan helpen en zal op zoek gaan naar een andere vermogensbeheerder.
Ondanks dat ik heb aangegeven dat er rekening gehouden wordt met PAI's vind ik het belangrijker dat ik cliënt kan worden bij EBI Capital. Dat betekent dat mijn wens om rekening te houden met mijn voorkeur m.b.t. PAI's hierbij vervalt

Geef hier eventuele aanvullende informatie weer m.b.t. jouw duurzaamheidswensen

Ben je bereid rendement in te leveren voor meer duurzaamheid in uw portefeuille? *

Hoeveel rendement ben je per jaar bereid in te leveren voor meer duurzaamheid in jouw portefeuille? *

Maximaal 0,50% op jaarbasis
0,50% - 1,00% op jaarbasis
1,00% - 2,00% op jaarbasis
Meer dan 2% op jaarbasis

Cookie	Duur	Beschrijving
cookielawinfo-checkbox-analytics	11 months	This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Analytics".
cookielawinfo-checkbox-functional	11 months	The cookie is set by GDPR cookie consent to record the user consent for the cookies in the category "Functional".
cookielawinfo-checkbox-necessary	11 months	This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookies is used to store the user consent for the cookies in the category "Necessary".
cookielawinfo-checkbox-others	11 months	This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Other.
cookielawinfo-checkbox-performance	11 months	This cookie is set by GDPR Cookie Consent plugin. The cookie is used to store the user consent for the cookies in the category "Performance".
viewed_cookie_policy	11 months	The cookie is set by the GDPR Cookie Consent plugin and is used to store whether or not user has consented to the use of cookies. It does not store any personal data.