Blij met een rendement van 188%? Niet echt!

Afgelopen zaterdag bracht ik een bezoek aan mijn oom, en daar trof ik de echtgenoot van mijn nicht, die zichzelf omschreef als een amateur belegger. Toen hij hoorde dat ik een vermogensbeheerder ben, begonnen we al snel te praten over beleggen. Hij vertelde enthousiast over zijn successen, vooral met zijn investeringen in bedrijven zoals Shell.

Hij investeerde ook in actief beheerde beleggingsfondsen en met trots deelde hij mee dat hij een rendement van 188% had behaald sinds 1988. Hij voegde er snel aan toe: “Dat is aanzienlijk meer dan wat je op een spaarrekening zou krijgen.” Het was overduidelijk dat hij wilde benadrukken dat hij geen professioneel advies nodig had.

Ik legde hem uit dat het behaalde rendement vergeleken moest worden met een relevante benchmark. Gezien de beleggingsfondsen die hij had, vond ik de MSCI World Index een goede referentie. Samen bezochten we de MSCI-website, waar ik hem liet zien dat de totale return van deze index sinds 1988 1533% bedroeg. Met andere woorden, als hij gedurende al die jaren een marktconform rendement had behaald, zouden zijn investeringen bijna zes keer zoveel waard zijn geweest.

Hij had ooit € 15.000 geïnvesteerd. Op dit moment zou dat € 19.612 waard zijn. Als hij een marktconform rendement had behaald, zou zijn oorspronkelijke investering gegroeid zijn tot € 111.153,-. Ik besloot niet te vermelden wat zijn vermogen had kunnen zijn als hij gebruik had gemaakt van professioneel advies en rendementsbepalende factoren (namelijk € 177.518,-).

Het is goed om te overwegen hoe professioneel advies kan helpen om het maximale rendement uit je investeringen te halen.

Afgelopen zaterdag bracht ik een bezoek aan mijn oom, en daar trof ik de echtgenoot van mijn nicht, die zichzelf omschreef als een amateur belegger. Toen hij hoorde dat ik een vermogensbeheerder ben, begonnen we al snel te praten over beleggen. Hij vertelde enthousiast over zijn successen, vooral met zijn investeringen in bedrijven zoals Shell.

Hij investeerde ook in actief beheerde beleggingsfondsen en met trots deelde hij mee dat hij een rendement van 188% had behaald sinds 1988. Hij voegde er snel aan toe: “Dat is aanzienlijk meer dan wat je op een spaarrekening zou krijgen.” Het was overduidelijk dat hij wilde benadrukken dat hij geen professioneel advies nodig had.

Ik legde hem uit dat het behaalde rendement vergeleken moest worden met een relevante benchmark. Gezien de beleggingsfondsen die hij had, vond ik de MSCI World Index een goede referentie. Samen bezochten we de MSCI-website, waar ik hem liet zien dat de totale return van deze index sinds 1988 1533% bedroeg. Met andere woorden, als hij gedurende al die jaren een marktconform rendement had behaald, zouden zijn investeringen bijna zes keer zoveel waard zijn geweest.

Hij had ooit € 15.000 geïnvesteerd. Op dit moment zou dat € 19.612 waard zijn. Als hij een marktconform rendement had behaald, zou zijn oorspronkelijke investering gegroeid zijn tot € 111.153,-. Ik besloot niet te vermelden wat zijn vermogen had kunnen zijn als hij gebruik had gemaakt van professioneel advies en rendementsbepalende factoren (namelijk € 177.518,-).

Het is goed om te overwegen hoe professioneel advies kan helpen om het maximale rendement uit je investeringen te halen.

Afgelopen zaterdag bracht ik een bezoek aan mijn oom, en daar trof ik de echtgenoot van mijn nicht, die zichzelf omschreef als een amateur belegger. Toen hij hoorde dat ik een vermogensbeheerder ben, begonnen we al snel te praten over beleggen. Hij vertelde enthousiast over zijn successen, vooral met zijn investeringen in bedrijven zoals Shell.

Hij investeerde ook in actief beheerde beleggingsfondsen en met trots deelde hij mee dat hij een rendement van 188% had behaald sinds 1988. Hij voegde er snel aan toe: “Dat is aanzienlijk meer dan wat je op een spaarrekening zou krijgen.” Het was overduidelijk dat hij wilde benadrukken dat hij geen professioneel advies nodig had.

Ik legde hem uit dat het behaalde rendement vergeleken moest worden met een relevante benchmark. Gezien de beleggingsfondsen die hij had, vond ik de MSCI World Index een goede referentie. Samen bezochten we de MSCI-website, waar ik hem liet zien dat de totale return van deze index sinds 1988 1533% bedroeg. Met andere woorden, als hij gedurende al die jaren een marktconform rendement had behaald, zouden zijn investeringen bijna zes keer zoveel waard zijn geweest.

Hij had ooit € 15.000 geïnvesteerd. Op dit moment zou dat € 19.612 waard zijn. Als hij een marktconform rendement had behaald, zou zijn oorspronkelijke investering gegroeid zijn tot € 111.153,-. Ik besloot niet te vermelden wat zijn vermogen had kunnen zijn als hij gebruik had gemaakt van professioneel advies en rendementsbepalende factoren (namelijk € 177.518,-).

Het is goed om te overwegen hoe professioneel advies kan helpen om het maximale rendement uit je investeringen te halen.