Essentiele beleggersinformatie
In dit document (Engels: Key Investor Information Document) leest de belegger over de doelstellingen en het beleid van het beleggingsfonds, risico/rendement profiel, historische rendementen en kosten.
De Essentiele Beleggersinformatie is sinds juli 2012 verplicht. Het document moet bondig en begrijpelijk zijn en er mag geen jargon in staan. Doordat informatie voor alle beleggingsfondsen in Europa op dezelfde manier wordt aangeboden, kan de belegger beter vergelijken. Ook komt er hierdoor meer concurrentie tussen aanbieders.
De aanbieder van het beleggingsfonds is verantwoordelijk voor het opstellen van de Essentiele Beleggersinformatie. De bank is verplicht de Essentiele Beleggersinformatie te verstrekken aan beleggende klanten bij ‘execution only’ en advies. Bij individueel vermogensbeheer is dat niet verplicht.
Hieronders hebben wij de essentiële beleggers informatie opgenomen van de fondsen die wij hebben opgenomen in onze modelportefeuilles.
Dimensional fondsen opgenomen in onze modelportefeuilles
Dimensional is een Amerikaans fondshuis dat zich sinds 1981 volledig toelegt op het zogenaamde factorbeleggen.
Global Small Companies Fund
Global Value Fund
Global Targeted Value Fund
Global Targeted Value Lower Carbon ESG Screened Fund
Emerging Markets Value Fund
Emerging Markets Large Cap Core Equity Fund
Emerging Markets Targeted Value Fund
Global Core Equity Fund
Global Core Equity Lower Carbon ESG Screened Fund
Global Ultra Short Fixed Income Fund
Over Dimensional
De strategieën van Dimensional zijn wetenschappelijk onderbouwd, transparant en worden op systematische wijze geïmplementeerd. Bovendien voert Dimensional deze strategie zo passief mogelijk en tegen zo laag mogelijke handelskosten uit.
Vanguard fondsen opgenomen in onze modelportefeuilles
Vanguard ETF hoort tot een van de grootste ETF aanbieders in de wereld.
Vanguard Global Short-Term Bond Index Fund
Over Vanguard
The Vanguard Group is een grote Amerikaanse vermogensbeheerder. Het bedrijf is in handen van de klanten die via Vanguard beleggen. Het bedrijf streeft niet naar winst, maar brengt alleen de kosten, zonder winstopslag, van het vermogensbeheer in rekening
Europese financiële bijsluiter
In Europees verband wordt gewerkt aan een Europese financiële bijsluiter voor zogenoemde packaged retail investment and insurance-based products (PRIIPs). Dat zijn producten met een beleggingscomponent, zoals beleggingsfondsen, gestructureerde effecten, beleggingsverzekeringen en gestructureerde termijndeposito’s. De PRIIPs-verordening is sinds 1 januari 2018 van kracht. Naar verwachting zal de Ebi voor beleggingsfondsen komen te vervallen ten gunste van het PRIIPs Eid (Essentieel Informatie Document). UCITS beleggingsfondsen zijn vooralsnog tot en met 2021 uitgesteld van het PRIIPs vereiste om een Eid op te stellen.