EBI 40 – Defensief
In dit profiel streef je naar het behoud van vermogen, maar ben je bereid om enig risico te nemen voor een hoger verwacht rendement op de lange termijn. Je begrijpt dat aandelen hierin een belangrijke rol spelen en dat de waarde van je vermogen tussentijds kan dalen. Een beleggingshorizon van vijf jaar wordt geadviseerd om deze schommelingen op te vangen.
Verhouding aandelen/obligaties
Je belegt voor 40% in aandelen en voor 60% in obligaties.
De werkelijke rendementen voor onze cliënten kunnen afwijken al naar gelang de omvang van de portefeuille en het aantal gedane stortingen of onttrekkingen en historische rendementen zijn uiteraard geen garantie voor de toekomst.
Historisch rendement
Het weergegeven historisch rendement betreft het gemiddelde jaarlijkse rendement vanaf 1990.
Huidige allocatie
■ Aandelen (40%)
■ Obligaties (60%)
Vermogensontwikkeling
Onderstaande grafiek laat de waardeontwikkeling zien van het zeer defensieve EBI 40 model.
Hierbij is er op 1 januari 1990 €100,- geinvesteerd in deze portefeuille.
1990
1997
2004
2011
2018
2025
Verwacht rendement
Dit is een indicatie van het jaarlijkse rendement dat je gemiddeld genomen kunt verwachten, mits je beleggingshorizon lang genoeg is.
Maximale winst en verlies in enig jaar
Dit is een inschatting van de beweeglijkheid van de portefeuille. In de leeswijzer vind je een uitleg van deze berekening.
Risicometer
Voor de belegger in dit profiel zijn inkomsten uit vermogen en/of het beschermen van het vermogen belangrijk. Echter, wetende dat aandelen op de langeretermijn een hoger rendement kunnen opleveren, is de belegger bereid een laag risico met het vermogen te lopen om op lange termijn enige vermogensgroei te kunnen realiseren. De belegger beseft dat het vermogen in een jaar in waarde kan dalen. De aanbevolen beleggingshorizon bij dit profiel bedraagt minimaal vijf jaar.
Benieuwd wat wij voor jouw financiële toekomst kunnen doen?
Profiteer van deskundig beleggingsadvies, geoptimaliseerde groei en een persoonlijk beleggingsplan afgestemd op jouw financiële toekomst!