EBI 20 – Zeer defensief
Als belegger in dit profiel streef je in de eerste plaats naar het behouden van je vermogen en het genereren van inkomsten. Je accepteert dat een beperkt aandelenbelang nodig is om het rendement iets boven dat van een spaarrekening te krijgen. Je beseft dat de waarde van je vermogen in een jaar kan dalen, al blijft het risico beperkt. Bij dit profiel hoort een minimale beleggingshorizon van drie jaar.
Verhouding aandelen/obligaties
Je belegt voor 20% in aandelen en voor 80% in obligaties.
De werkelijke rendementen voor onze cliënten kunnen afwijken al naar gelang de omvang van de portefeuille en het aantal gedane stortingen of onttrekkingen en historische rendementen zijn uiteraard geen garantie voor de toekomst.
Historisch rendement
Het weergegeven historisch rendement betreft het gemiddelde jaarlijkse rendement vanaf 1990.
Huidige allocatie
■ Aandelen (20%)
■ Obligaties (80%)
Vermogensontwikkeling
Onderstaande grafiek laat de waardeontwikkeling zien van het zeer defensieve EBI 20 model.
Hierbij is er op 1 januari 1990 €100,- geinvesteerd in deze portefeuille.
1990
1997
2004
2011
2018
2025
Verwacht rendement
Dit is een indicatie van het jaarlijkse rendement dat je gemiddeld genomen kunt verwachten, mits je beleggingshorizon lang genoeg is.
Maximale winst en verlies in enig jaar
Dit is een inschatting van de beweeglijkheid van de portefeuille. In de leeswijzer vind je een uitleg van deze berekening.
Risicometer
Voor de belegger in dit profiel zijn inkomsten uit vermogen en/of het grotendeels beschermen van het vermogen belangrijk. Er wordt gestreefd naar een iets beter rendement dan met een spaarrekening behaald zou kunnen worden. Er wordt zeer beperkt belegd in aandelen. Risico’s worden zoveel mogelijk vermeden, maar de belegger beseft dat het vermogen in een jaar wel in waarde kan dalen. De aanbevolen beleggingshorizon bij dit beleggingsprofiel bedraagt minimaal drie jaar.
Benieuwd wat wij voor jouw financiële toekomst kunnen doen?
Profiteer van deskundig beleggingsadvies, geoptimaliseerde groei en een persoonlijk beleggingsplan afgestemd op jouw financiële toekomst!